Les clients des banques ont souvent de petits montants à investir. Les conseillers les dirigent donc vers les fonds équilibrés, qui divisent leur portefeuille entre les actions et les obligations, afin d'obtenir une diversification instantanée.
«Puisque les fonds équilibrés se distinguent peu les uns des autres, il est assez facile de se classer dans la meilleure moitié des fonds de sa catégorie», nuance M. Charest.
À la Banque Royale, 28 % des fonds offerts ont des rendements qui surpassent les trois quarts des concurrents de leur catégorie. Globalement, 60 % de tous ses fonds ont des rendements de trois ans supérieurs à la moitié des fonds équivalents, selon Morningstar.
Un autre classement réalisé par HollisWealth sur des périodes de 1 à 5 ans indique que les rendements des fonds de la Banque Royale la hissent dans la moyenne des fournisseurs de fonds, dit l'analyste James Gauthier.
À la Banque TD, quelque 59 % de tous ses fonds affichent des rendements supérieurs à la moitié des fonds semblables, mais seulement 15 % s'élèvent dans le premier quartile de leur catégorie. Cette banque se classe bien à long terme dans le palmarès réalisé par HollisWealth, mais la performance de ses fonds a un peu pâli depuis 12 mois, précise M. Gauthier.
En revanche, la Banque Nationale et le Mouvement Desjardins se classent moins bien dans le palmarès de Morningstar.
À la Banque Nationale, 12 % des fonds offerts surpassent les trois quarts des fonds de leur catégorie, et 40 % performent mieux que la moitié des fonds équivalents.
Chez Desjardins, ces proportions sont de 12 % et de 31 %, respectivement.
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