Investir dans l'immobilier à l'étranger: que devez-vous payer au fisc?

Les obligations fiscales peuvent varier en fonction du pays où vous achetez une propriété immobilière. (Photo: Adobe Stock)

«Quelles sont les obligations fiscales pour investir dans l’immobilier à l’étranger?»

La réponse de Sérafin

Investir dans l’immobilier à l’étranger est une occasion de diversifier vos investissements et de tirer profit des marchés en pleine croissance. Néanmoins, cette aventure peut aussi s’accompagner de défis, notamment en matière de fiscalité. Pour les Canadiens, comprendre ces obligations fiscales est essentiel pour tirer le meilleur parti de leur investissement international.

Lorsqu’un Canadien décide de percevoir des revenus locatifs de sa propriété à l’étranger, il fait plus que simplement collecter un chèque de loyer chaque mois. Selon les règles fiscales canadiennes, chaque somme d’argent engrangée à l’étranger doit être reportée dans la déclaration de revenus au Canada. Les propriétaires doivent aussi payer des impôts dans le pays où se trouve le bien, mais ils peuvent souvent profiter d’un crédit d’impôt pour éviter de payer deux fois. Ainsi, connaître les conditions fiscales des deux pays vous offre non seulement une tranquillité d’esprit, mais peut également réduire le poids fiscal global.

Les obligations fiscales ne s’arrêtent pas aux revenus locatifs. La vente d’un bien à l’étranger comporte son lot de complexités, principalement en termes de gains en capital. Au Canada, la moitié de vos gains en capital est soumise à l’impôt, mais il est fondamental de déclarer la totalité des gains. Rappelons par ailleurs que, pour les revenus locatifs, des taxes du pays d’origine peuvent s’appliquer.

Posséder des biens immobiliers à l’étranger signifie également que vous pourriez avoir à remplir le formulaire T1135 de l’Agence du revenu du Canada. Ce formulaire est indispensable si la valeur de vos biens dépasse 100 000$. Cette obligation vise non seulement à consolider la transparence fiscale, mais aussi à prévenir les fraudes à l’international.

Enfin, tous les revenus, dépenses et gains doivent être convertis en dollars canadiens. Les fluctuations des taux de change peuvent affecter vos calculs fiscaux et entraîner des ajustements non anticipés.

Dans l’ensemble, bien que l’investissement à l’étranger présente des opportunités bénéfiques, respecter les obligations fiscales est crucial pour récompenser vos efforts. Collaborer avec un expert fiscal peut simplifier ce processus complexe et garantir que vous optimisiez vos gains tout en demeurant conforme aux exigences fiscales. Cette approche stratégique assure une gestion avisée de votre patrimoine immobilier à l’international.

Réponse de Rola Hamdan, courtière immobilière chez Profusion immobilier et Dominion Lending

Le marché de l’immobilier évolue constamment, et pour les investisseurs cherchant à diversifier et maximiser leurs rendements, les meilleures opportunités se trouvent souvent là où on s’y attend le moins. Alors que les marchés traditionnels semblent saturés, les pays en pleine transformation regorgent de potentiel.

Certains marchés sont ainsi caractérisés par une croissance économique dynamique, une amélioration des infrastructures et une expansion démographique. Plusieurs pays vivent présentement une véritable renaissance immobilière, portée par les réformes gouvernementales et l’expansion de la classe moyenne.

Par exemple, l’Espagne et le Portugal attirent l’attention grâce à leurs programmes de Golden Visa et à leur secteur touristique florissant, ce qui en fait des choix idéaux pour les investisseurs recherchant des rendements locatifs élevés et une appréciation à long terme.

Outre la forte demande locative, il faut s’attarder à l’appréciation du capital dans les pays où vous pensez investir. Est-ce que la tendance de la croissance se maintient?

Il y a aussi certains points importants à considérer afin de minimiser le risque de votre investissement:

Sur le plan juridique, naviguer à travers les réglementations locales peut être complexe. Travailler avec un expert immobilier local ou un consultant juridique vous garantit d’être en totale conformité avec les lois foncières.
Sur le plan financier, le fait d’investir dans des marchés émergents vous expose aux fluctuations monétaires des devises locales.

La diversification d’un portefeuille immobilier est la clef du succès. Ne tardez pas à rejoindre des marchés émergents avant qu’ils ne deviennent la norme – profitez dès aujourd’hui d’occasions émergentes.

Vous avez d’autres questions de finances personnelles? Allez les poser à Sérafin et, qui sait, vos interrogations seront peut-être publiées ici!