Des conseils pour améliorer son sort


Édition du 27 Septembre 2014

Des conseils pour améliorer son sort


Édition du 27 Septembre 2014

Par Dominique Beauchamp

En se confinant à leur banque pour leurs fonds, les épargnants restreignent considérablement leur univers de choix, constate Chistopher Davis, directeur de la recherche sur les gestionnaires de portefeuille de Morningstar Canada.

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Les épargnants peuvent toutefois améliorer leur sort en adoptant certains comportements.

«Pour la plupart des clients, un fonds équilibré est un choix qui procure de la stabilité. Ces fonds ne gagneront pas la course au rendement, mais ils ne baisseront pas beaucoup non plus. C'est déjà mieux que de choisir des fonds selon la conjoncture ou encore l'humeur du moment», ajoute-t-il.

M. Davis recommande de choisir en priorité les fonds prélevant les frais de gestion les moins élevés de leur catégorie.

Il suggère aussi de préférer les gestionnaires affichant un long historique, pour ainsi mieux mesurer la performance du fonds dans toutes sortes de contexte pour les marchés.

Les épargnants devraient aussi s'en tenir aux fonds des principales catégories et éviter les fonds spécialisés, tels que les fonds de ressources ou de titres à faible capitalisation par exemple, où les banques obtiennent de moins bons résultats.

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