Maintenant, si nous avions à payer les impôts ''tous les ans'' plutôt que de profiter du report sur une période de 20 ans, le rendement net tomberait à 9%, soit 1,4% de moins qu'avec la stratégie initiale. À n'en point douter, le report d'impôt contribue à améliorer nos chances d'enrichissement. Mais jusqu'à quel point?

Afin d'obtenir le même rendement de 10,4% par an en payant les impôts ''chaque année'', il suffit d'engendrer 13,9%. Il s'agit de 1,9% de plus que les 12% qui exigent la conservation des titres en tout temps. Par conséquent, sachant que la vente régulière de titre déclenche un gain taxable, on doit se poser la question à savoir si le remplacement régulier des titres génère assez de rendement afin de compenser pour ce désavantage.

Le même calcul effectué avec des rendements plus élevés nous indique que l'avantage du report d'impôt augmente pour les pourcentages plus élevés. Par exemple, à 20% de rendement, un report sur 20 ans procure un rendement annuel net de 18,3% composé une fois les impôts payés à la fin de la période. Pour produire le même rendement net en payant les impôts tous les ans, on doit dégager plus de 24% annuellement. 

Nous devons ajouter cependant que plus le rendement recherché est ambitieux, plus il sera difficile de le réaliser en conservant les mêmes titres très longtemps. En effet, peu d'entreprises peuvent générer assez de profits et de croissance afin de d'assurer une plus-value d'au moins 20% par année à leurs actionnaires.