Quatre fonds coup de coeur pour quatre investisseurs

Publié le 26/01/2013 à 00:00

Quatre fonds coup de coeur pour quatre investisseurs

Publié le 26/01/2013 à 00:00

Comment arrimer ses besoins personnels à un fonds commun de placement à temps pour sa contribution au REER ? Quatre experts indépendants ont fait le travail et suggèrent un fonds qui convient à des investisseurs rendus à différentes étapes de leur parcours. Voici leurs coups de coeur. À noter : le rôle du gestionnaire de fonds est un critère important.

LE JEUNE AUDACIEUX

Suggestion de Michel Marcoux, président d'Avantages Services financiers

Fonds Fidelity Canada Plus

Ratio des frais de gestion : 2,25 %

Gestionnaire : Hugo Lavallée

Création : octobre 2011

Actif sous gestion : 90,8 M$

Actions canadiennes : 61,0 %

Actions américaines : 22,8 %

Rendement depuis un an : 9,2 % (au 30 novembre 2012)

Rang quartile : 2e (rendement meilleur que celui de 50 % des fonds équivalents)

Les cinq principaux titres

Kenexa 7 %

Dr. Pepper Snapple 5,3 %

OpenText 5,1 %

Robbins & Myers 4,6 %

Amerigroup 4,5 %

Pourquoi ce fonds

Le style de gestion actif d'Hugo Lavallée convient bien aux investisseurs plus tolérants au risque. Le chasseur de titres de croissance a une grande liberté d'action. Il a un penchant pour les PME, mais investit aussi dans les plus grandes entreprises lorsqu'il les juge attrayantes. Ce fonds peut aussi investir jusqu'à 40 % de son actif dans les actions américaines.

L'INVESTISSEUR À 10 ANS DE SA RETRAITE

Suggestion de Fabien Major, président de Major Gestion Privée

Fonds à revenu élevé Cambridge

Ratio des frais de gestion : 2,39 %

Gestionnaire : Robert Swanson

Création : juillet 2004

Actif sous gestion : 470,3 M$

Actions canadiennes : 56,4 %

Obligations : 27,1 %

Rendement depuis un an¹ : 6,2 %

Rang quartile : 2e (rendement meilleur que celui de 50 % des fonds équivalents)

¹ Depuis l'arrivée de M. Swanson.

Les cinq principaux titres

Inter Pipeline Fund 3,7 %

Granite REIT 3,4 %

Keyera Corp. 3,3 %

Banque TD 3,2 %

Allied Properties REIT 2,98 %

Pourquoi ce fonds

Avant son arrivée chez Cambridge il y a un an, Robert Swanson a démontré son habileté à fournir de bons rendements, tout en diminuant les risques et la volatilité. Ses fonds ont mérité sept prix Lipper, qui reconnaissent l'excellence des fonds. Les ex-fiducies de revenu, les dividendes et les obligations de sociétés sont les ingrédients de sa recette.

LE PROFESSIONNEL À MI-CARRIÈRE

Suggestion de Guy Daigneault, gestionnaire de portefeuille à la Financière Banque Nationale

Fonds Signature croissance et revenu

Ratio des frais de gestion : 2,4 %

Gestionnaire : Eric Bushell, Geoff Marshall

Création : novembre 2010

Actif sous gestion : 2,5 G$

Actions canadiennes : 28,3 %

Actions étrangères : 31,1 %

Obligations : 27,7 %

Rendement depuis dix ans : 7,3 %

Rang quartile : 1er (rendement meilleur que celui de 75 % des fonds équivalents)

Les cinq principaux titres

Banque TD 4,7 %

SPDR Gold E.T.F. 3,2 %

Banque CIBC 3,1 %

Eli Lilly & Co. 1,9 %

Banque Royale 1,8 %

Pourquoi ce fonds

Sa répartition de 60 % en actions et de 40 % en obligations est optimale à long terme pour un fonds équilibré. Il offre à la fois croissance et stabilité. Son mandat large lui permet aussi d'investir à l'étranger. Les actions et les obligations étrangères représentent actuellement 43 % du fonds. L'investisseur à mi-carrière peut réinvestir les distributions mensuelles dans l'achat de nouvelles parts du fonds.

LE RETRAITÉ QUI VIT DE SES ÉPARGNES

Suggestion de Dan Hallett, vice-président de HighView Financial Group

Fonds de revenu élevé Signature

Ratio des frais de gestion : 1,6 %

Gestionnaires : Geoff Marshall, Joe D'Angelo, Ryan Fitzgerald

Création : décembre 1996

Actif sous gestion : 4,1 G$

Actions canadiennes : 21,7 %

Actions étrangères : 29,8 %

Obligations canadiennes : 14,5 %

Obligations étrangères : 29,8 %

Rendement depuis trois ans² : 11,1 %

Rang quartile : 1er (rendement meilleur que celui de 75 % des fonds équivalents)

² Depuis le début du mandat de ces trois gestionnaires.

Les cinq principaux titres

Inter Pipeline Fund 2,1 %

Singapore Telecommunications 1,8 %

Suncor Énergie 1,8 %

Cominar (Fonds de placement) 1,6 %

Royal Dutch Shell 1,6 %

Pourquoi ce fonds

Ce fonds convient aussi bien aux retraités qu'aux investisseurs cherchant un placement unique pour leur compte d'épargne libre d'impôt (CELI) ou un régime d'épargne-études autogéré. Il est plus risqué qu'un fonds équilibré traditionnel, mais les distributions mensuelles versées sont solides grâce à une analyse méthodique de la part des gestionnaires concernant la capacité des sociétés en portefeuille de verser des dividendes durables.

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