C’est cette semaine que se déroule la Semaine de la planification financière, l’occasion idéale pour souligner l’importance du travail que fait le planificateur financier.

Mais que fait-il?

Le planificateur financier utilise ses connaissances générales des 7 domaines d’intervention[1] de la planification financière pour dresser un portrait global de votre situation financière. Pour ce faire, il utilise une démarche en 10 étapes pour vous présenter votre réalité financière sous toutes ses facettes. Selon la démarche que nous enseignons et prônons, ces « facettes » sont représentées par les 6 situations suivantes :

• Situation personnelle et familiale
• Situation financière
• Situation fiscale
• Situation à la retraite
• Situation au décès
• Situation en matière de protection

Votre vie financière vue sous tous ses angles!

Cette vision à 360 degrés permet au planificateur financier de présenter l’évolution probable du patrimoine de ses clients et de leur présenter des options quant à l’utilisation de leurs ressources financières et les choix qu’ils pourraient devoir faire. Parfois, plusieurs objectifs entrent en conflits, alors il faut prioriser.

Les décisions financières que vous prenez ont un effet domino et le planificateur financier est là pour faire ressortir les conséquences de vos choix sur tous vos objectifs. À titre d’exemple, il est possible qu’un prêteur hypothécaire évalue que vous êtes financièrement en mesure d’acquérir une propriété plus grande, mais seriez-vous alors tout de même capable d’épargner suffisamment en prévision de la retraite? Cette nouvelle acquisition mettrait-elle un frein à l’épargne-études que vous faites pour vos enfants? Cette nouvelle dette augmenterait-elle votre besoin d’assurance vie ou d’assurance invalidité?

Pas de panique, le planificateur financier est là pour ça!

La Semaine de la planification financière, du 16 au 22 novembre 2014

C’est dans le cadre du Mois de la littératie financière que l’IQPF et le Financial Planning Standards Council (FPSC) organisent la 6^e Semaine de la planification financière qui se tient présentement à travers le pays.

Sous le thème « Planifiez votre parcours », l’IQPF invite les Québécoises et les Québécois à prendre le contrôle de leurs finances personnelles et à se faire guider par le seul professionnel capable d’orienter leur avenir financier : un planificateur financier diplômé par l’IQPF (Pl. Fin.).

Découvrez l’expertise du Pl. Fin. et voyez aussi dans quelles situations de vie son aide peut se révéler très précieuse pour prendre soin de vos finances en visitant le site www.planifiez.org!

[1]     Les 7 domaines d’intervention sont : aspects légaux, assurance et gestion des risques, finances, fiscalité, placements, retraite et succession.