REER : le découragement s'installe

présentement les retraités qui avaient planifiés leurs retraites avec un rendement de 6% sont obligés de retourner au travail. C'est triste pour eux mais il n'y a pas personne de sensible a leur misère....

Lorsque nos gouvernements et nos autorités monétaires donnent le gâteau en entier aux surendettés et indisciplinés de la société, ne laissant absolument rien aux épargnants, peut-on s'attendre à autre chose?? La folie des taux historiquement bas maintenu pendant une période de temps interminable coûtera très cher à l'économie à long terme canadienne...

C'est le problème de la financiarisation des retraites (et de toutes les sphères de notre vie). Comme dit l'économiste français frédéric Lordon, il ne faut pas manquer de culot pour croire en ces rêves de retraites capitalisées au moment même où le modèle menace de tomber en ruine et où des millions de retraités américains sont sur le carreau : http://blog.mondediplo.net/2010-10-23-Le-point-de-fusion-des-retraites. Mais il y a pire encore...Lire le chapitre « L’ultime verrou de la financiarisation » qui montre le rôle qu'a pris la finance : « L’idée de faire prendre les pertes financières par les actionnaires et les créanciers lors de la prochaine crise, se heurtera inévitablement au fait que les actionnaires et les créanciers de dernier ressort ne sont autres que d’ordinaires salariés impliqués dans la finance par le truchement de leurs fonds de pension et de leurs fonds mutuels.»

Difficile de vendre le REER quand le théorique ne cadre pas du tout avec la réalité. Les institutions vendent le REER à 8%. La réalité est 1%. Théoriquement il ne faut pas s'inquiété qu'une année fasse 1%, mais combien de temps faut-il pour rattraper le 7% manquant? En regardant de plus près les chiffres et le rouage du REER, c'est du vent. Non ce n'est pas vrai qu'en mettant 50$ par mois à partir de l'age de 18 ans que c'est mieux. A l'heure actuel, l'indexation des couts va plus vite que le rendement d'un REER.