Durant la période des impôts, le conseiller est la meilleure personne pour détecter les problèmes potentiels et guider le client vers un spécialiste de la fiscalité. Finance et Investissement a donc préparé un aide-mémoire pour éviter les oublis.

Le conseiller devra notamment s'informer de tout changement de la situation matrimoniale du client, la naissance d'un enfant handicapé, la vente d'une résidence qu'elle soit habitée quotidiennement ou non, un déménagement pour se rapprocher de son lieu de travail ou l'achat d'actions accréditives.

Ces situations complexifient les déclarations de revenus et augmentent les risques d'erreurs. De plus, le client n'est peut-être pas nécessairement au courant des stratégies qu'il pourrait adopter pour optimiser sa situation.

« Si le client fait lui même ses impôts, il doit s'assurer qu'il y a un spécialiste qui entre dans le dossier pour réduire sa facture fiscale », dit Simon Lavergne, vice-président chez Déclarations fiscales.

Il importe d'expliquer au client les conséquences de l'achat d'un nouveau produit financier, et ce, tout au long de l'année. « La connaissance des produits proposés aux clients ainsi que leurs impacts fiscaux sont très importants », souligne-t-il.

Tous les documents en main

Avant que vos clients se présentent chez leur préparateur de déclaration, Simon Lavergne souligne l'importance qu'ils aient tous leurs papiers en main.

« Les clients doivent aussi bien connaître les délais de productions des relevés fiscaux. Souvent les clients se présentent chez leur préparateur sans savoir qu'ils sont en attente de feuillets fiscaux qui peuvent être produits au plus tard le 31 mars, comme dans le cas d'actions accréditives par exemple », indique-t-il.

Simon Lavergne suggère aux clients d'apporter les documents suivants :

- le dernier avis de cotisation fédéral et provincial;

- la correspondance avec les autorités fiscales;

- la déduction pour gain et pertes en capital;

- tous les feuillets reçus;

- les avis de cotisation à un REER;

- les montants d'intérêt reçus;

- l'information sur la vente ou la disposition présumée de biens;

- les papiers relatifs à la pension alimentaire

- les cotisations syndicale ou professionnelle;

- les factures de dépenses d'outillage;

- les frais médicaux;

- les factures des laissez-passer de transport en commun;

- les reçus de dons de bienfaisance;

- les montants pour frais de scolarité (souvent en version numérique);

- les contributions politiques;

- les frais d'adoption;

- les frais de garde d'enfant;

- l'inscription à un programme d'activités physiques pour enfant;

- les frais de déménagement;

- les intérêts payés sur un prêt étudiant;

- les dépenses d'automobile et le registre des déplacements;

- les frais de déplacement;

- les dépenses relatives au bureau à la maison;

- le registre des revenus et dépenses de location;

- le registre des revenus et dépenses d'entreprise, d'agriculture et de pêche;

- la déclaration des conditions de travail;

- le montant pour personnes handicapées.