L'idée de la retraite fait stresser les Québécois

Au Québec, 1 personne sur 2 (48%) se dit «préoccupée» par son bien-être financier à la retraite. C’est un pourcentage nettement supérieur à celui d’autres provinces canadiennes (37% en Alberta, 35% au Manitoba, 35% en Saskatchewan, etc.). C’est du moins ce qui ressort d’un sondage mené par Angus Reid pour le compte d’ING Direct Canada.

Cette inquiétude est compréhensible, quand on sait que plus de 1 Canadien sur 3 âgé de 35-54 ans n’a pas de REER et que 68% des Canadiens n’ont pas de plan financier pour atteindre leurs objectifs pour la retraite. Pis, pour 31% des personnes interrogées, la retraite ne figure même pas parmi leurs objectifs financiers personnels ; ce pourcentage bondit à 39% pour les personnes âgées de 25-34 ans, et à 56% pour les 18-24 ans.

À l'heure actuelle, la priorité financière de la plupart des Canadiens consiste à rembourser leurs dettes de cartes de crédit ou leurs marges de crédit (41%). Pour les 25-34 ans et les 35-54 qui ont des enfants de moins de 18 ans vivant à la maison, le fait d'économiser pour la retraite tombe à la dernière place dans la liste des priorités (21 et 30%, respectivement). Le remboursement de leur prêt hypothécaire (38 et 42%) et l'épargne en vue des études de leurs enfants (41 et 40%) est plus important.

Cela étant, des Canadiens parviennent tout de même à mettre de l’argent de côté. Le sondage montre que parmi les personnes ayant un REER, 21% cotisent entre 1 001 et 2 500 dollars chaque année, tandis que 16% cotisent de 501 à 1 000 dollars. Quelque 43% prévoient cotiser le même montant en 2012, tandis que 27% prévoient cotiser davantage.

Les cinq principaux produits financiers dans lesquels les Canadiens ont investi leurs REER ou leurs fonds de retraite comprennent les fonds communs de placement (57%), les comptes d'épargne libres d'impôt (30%), les CPG (25%), les comptes d'épargne (20%) et les actions individuelles (20%).

En comparant les cotisations de 2010 et de 2011, on remarque que les Canadiens âgés de 25-34 ans (25%) sont beaucoup plus susceptibles d'avoir cotisé davantage en 2011, comparativement à ceux de 35-54 ans (16%) et ceux de plus de 55 ans (12%).