La thérorie du REER est excellente et facile à vendre. Placer pour sa retraite 15% de son salaire BRUT dans les REER qui théoriquement fait 7-8% de rendement sur 40 ans pour finalement avoir un revenu constant pendant longtemps. Mais qu'en est-il quand le 15% n'est pas possible? Quand est-il quand le REER fait 2% depuis 5 ans pendant que le cout de la vie augmente plus vite que le rendement d'un placement? C'est facile de se peter les bretelles quand un bon coup de 20% de rendement sur le marché asiatique mais si le REER contient 10% d'action asiatique, ça veut rien dire. Même si théoriquement mettre 50$ par mois est important, si l'endettement est à 165%, 50$ par mois, ça parait! Si après 25 ans, la chanson annuelle du REER donne rien, c'est aussi le temps de revoir la façon de financer sa retraite!

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