Avez-vous pensé à un endroit pratique pour conserver votre testament?

Publié le 04/11/2016 à 08:30

Avez-vous pensé à un endroit pratique pour conserver votre testament?

Publié le 04/11/2016 à 08:30

On me pose souvent la question: “Où dois-je garder mon testament?”. J’ai réalisé que puisque cette question était toute simple, je prenais pour acquis que la réponse l’était aussi, mais surtout qu’elle était évidente. Mais comme je baigne dans le domaine tous les jours, il semble que j’aie perdu de vue l’importance de cette question qui revient souvent.


Mais avant d’offrir une réponse, réfléchissons un peu sur l’étape de la signature de notre testament, chez le notaire, avant qu’il nous soit remis comme un document tangible que nous devons ranger précieusement.


En règle générale, la signature du testament se fait au bureau du notaire. Parfois, si le temps ou des questions de santé obligent, la signature peut se faire ailleurs, comme à l’hôpital, par exemple. Par contre, peu importe où vous aurez signé votre testament, la version originale signée au stylo ne vous sera jamais remise. En effet, cette version restera en possession du notaire, et elle sera conservée dans la voûte anti-feu du bureau, faisant partie de ce que l’on appelle le greffe du notaire. Vous recevrez une copie attestée par le notaire. L’original étant toujours dans la voûte.


Et maintenant, une fois que vous avez reçu cette copie certifiée à la maison, que faites-vous? Beaucoup apporteront leur testament à leur coffret de sûreté, à la banque. D’autres le mettront plutôt dans un coffre-fort à la maison. Il m’est même arrivé de voir un testament rangé dans un Public-Sac accroché à la poignée d’un tiroir, ou même dans un sac Ziploc, rangé dans le congélateur! Non non, je n’invente rien!


Mais le conseil le plus judicieux que je pourrais vous donner concernant le rangement de votre testament est celui de le laisser à la maison, bien identifié, dans votre classeur de documents. Pensons-y, logiquement, le classeur de document sera sans doute la première place où ira votre liquidateur pour tenter de trouver de l’information, que ce soit pour vos relevés financiers, vos documents d’assurance, d’impôts, etc., bref, pour toute la paperasse qu’il sera nécessaire de consulter afin de débuter le règlement de votre succession suite à votre décès.


Pour vous donner un exemple, quand je voyage avec toute ma famille immédiate, le laisse même mon testament sur le comptoir de ma cuisine, dans l’idée de rendre la tâche plus facile à mes frères si quelque chose m’arrivait pendant que je suis à l’extérieur. Mon testament serait juste là, sous leurs yeux, en rentrant chez moi après une mort inattendue.


Je n’aime pas beaucoup l’idée de conserver mon testament dans mon coffret de sûreté à ma banque puisque mon liquidateur devrait alors se creuser la tête pour trouver ma clé. En plus, pour laisser le liquidateur accéder à mon coffret de sûreté, la banque exigera certainement une preuve de décès, ce qui veut dire qu’il faudra fournir un certificat de l’hôpital ou de la maison funéraire… Êtes-vous d’accord pour dire qu’il s’agit de se donner beaucoup de trouble? Alors en ce qui me concerne, il n’est pas question de ça. Chers frères, voici mon testament, sur le comptoir de la cuisine, tout simplement. Autrement, je le laisse dans mon classeur à la maison.


Mais peu importe s’il est sur mon comptoir de cuisine ou dans mon classeur, mes liquidateurs sauront où chercher non seulement parce que ce sera logique et évident, mais aussi parce que je leur aurai préalablement mentionné!


 


 

À propos de ce blogue

Des études ont démontré qu’environ la moitié des Canadiens adultes ont un testament valide, ce qui est peu. Alors que certains aimeraient qu’à leur décès, leur conjoint ou leurs enfants héritent de tous leurs biens, d'autres préfèrent ne pas penser à ce genre de détail pour le moment. Peu importe votre situation, la rédaction d'un testament et l'établissement d'un plan visant la distribution de vos biens sont des étapes très importantes. En effet, clarifier le genre d’héritage que vous souhaitez léguer, ainsi que planifier les soins qui devront être prodigués si vous avez des personnes à votre charge, par exemple, représentent des gestes que vous pouvez poser et qui peuvent grandement bénéficier aux gens qui vous sont chers. Carmela vous amènera à réfléchir et analyser votre situation dans le but de vous aider à bien planifier vos affaires. Ce faisant, elle vous offrira un aperçu pratique des éléments dont vous devriez tenir compte ainsi que des questions personnelles que vous devriez aborder dans le cadre de la préparation de votre testament et de la planification de votre succession. L'objectif étant l’atteinte d’une tranquillité d'esprit une fois vos affaires financières en ordre.

Carmela Guerriero

Sur le même sujet

La Bourse choisit d'espérer

BLOGUE. Le rebond est bienvenu, mais il ne signale pas le retour en force des chouchous de la techno, croit un stratège.

La Société Générale mise à l'amende aux États-Unis pour 1,34G$US

19/11/2018 | AFP

La banque française aurait violé différents embargos économiques.